Optimisez les clauses bénéficiaires
Expertise humaine * Efficacité digitale * Sécurité juridique
Optimisez les clauses bénéficiaires de vos clients
Sortez des cotes mal taillées des *clauses standards* des contrats d’assurance vie et des plans de retraite
Proposez des clauses qui optimisent la protection de la famille et minimisent l’imposition
Transformez une obligation légale de conseil en opportunité client
Les risques des clauses non optimisées pour votre client
- 2,5 Mrds d’assurance vie en déshérence
- Réintégration du capital dans la succession
- Perte de l’avantage fiscal
- Bénéficiaire non intentionnel
Essayez le moteur de rédaction de clauses bénéficiaires de LaBienveillanceFinancière
Le risque des clauses mal formées pour vous
- L’insatisfaction des bénéficiaires
- La disparition des capitaux
- Le risque juridique
- Les frais de recherche et de litige
Osez le démembrement de la clause bénéficiaire
Vous restez la seule interface de votre client
Vous dialoguez avec l’ingénieur patrimonial qui vous accompagne tout au long du parcours
Vous signez ou co-signez la recommandation patrimoniale
A votre choix, nous assumons la responsabilité juridique de nos conseils