L’importance de la pédagogie financière
Le conseil en gestion de patrimoine exige beaucoup de pédagogie
Le besoin
Nous vivons dans un monde de plus en plus complexe et de plus en plus incertain. C’est un monde qui a besoin de conseil et de pédagogie.
La finance et la gestion de patrimoine sont des domaines où ce besoin est particulièrement fort.
La juridicisation a gagné tous les domaines de la vie économique et sociale. Nul n’est censé ignorer la loi, c’est bien connu. Mais si on additionne les principaux codes à connaître pour bien préparer une succession, à savoir le Code civil, le Code monétaire et financier, le Code des impôts, le Code de la sécurité sociale et le Code de l’action sociale, cela fait plus de 20 000 articles de lois !
Dans un monde digital où toute l’information est à portée de clic, les utilisateurs ont plus que jamais besoin de pédagogie.
La pratique
Concrètement, faire preuve de pédagogie signifie pour nous à LaBienveillanceFinancière :
- personnaliser : la personnalisation permet de se limiter à l’information pertinente pour le client,
- dé-jargonner : nous nous efforçons de nous exprimer le plus simplement possible et de dé-jargonner les règlementations civiles, fiscales et financières qui sont à la base des stratégies d’optimisation patrimoniale,
- transparence : nous nous efforçons d’être explicite sur les hypothèses, les étapes de calcul, les textes de référence, les enjeux et les risques.
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