Le bilan 2023 de LaBienveillanceFinancière

L’année 2023 a été pour LaBienveillanceFinancière une année trépidante. C’est donc volontiers que je me pose pour partager avec vous le bilan de cette année exceptionnelle et les réflexions que ce succès m’inspire.

Succès et gratitude

Nos objectifs étaient ambitieux. Les résultats ont dépassé mes attentes :

• Production multipliée par deux. Deux fois et demie, plus exactement. Nous avons livré 3674 recommandations patrimoniales (écrites, personnalisées, chiffrées, déjargonnées) à nos partenaires – un chiffre extraordinaire en regard des quelques centaines de dossiers que traitent les plus grandes institutions, j’y reviens ci-dessous.
• Triplement des résultats : la valeur des placements identifiés et de la collecte additionnelle réalisée par nos partenaires ont atteint respectivement 1,08 milliard et 195 millions d’euros.

Je remercie du fond du cœur les artisans de cette révolution : l’équipe de talents passionnés de LaBienveillanceFinancière et nos partenaires, les conseillers financiers, les conseillers bancaires, courtiers et conseillers en gestion de patrimoine (CGP) qui nous font confiance.

Ce que nous avons démontré en 2023

Miser sur le conseil hybride, humain plus tech ? Propager l’ingénierie patrimoniale ? Persuader les professionnels de collaborer avec une fintech ? Il ne manquait pas de sceptiques quand nous avons lancé LaBienveillanceFinancière.

Aujourd’hui, notre succès confirme la validité de nos convictions :

• La révolution wealthtech est en marche. La gestion de patrimoine a longtemps été le parent pauvre de la fintech avec une innovation largement cantonnée aux solutions d’allocation d’actifs telles que les roboadvisors. La plateforme de conseil augmenté de LaBienveillanceFinancière digitalise le noyau stratégique de la gestion de patrimoine. Elle délivre un conseil global qui optimise le patrimoine du client dans toutes ses dimensions : juridique, fiscale, immobilière, financière et humaine.
• Le conseil patrimonial humain change d’échelle. Toutes les études le disent. Notre réussite le prouve : les particuliers veulent être accompagnés par des conseillers professionnels. Mais ceux-ci ne peuvent être à la fois au four et au moulin. Déléguer analyse et production à notre plateforme et nos ingénieurs patrimoniaux spécialisés leur permet d’élargir leur clientèle. Même en plein été, nous traitons pour eux des centaines de dossiers – l’équivalent de la production de certaines grandes banques en un an.
• Le conseil global est triplement payant. Il est payant pour le client final du fait des substantielles économies créées par les optimisations. Il est doublement payant pour le conseiller. D’une part, les clients payent volontiers des honoraires pour ce conseil à valeur ajoutée. D’autre part, comme le montrent les chiffres cités précédemment, les recommandations génèrent d’importants montants de collecte additionnelle, à court et à long terme. Bonus : le conseiller gagne en compétence en utilisant notre service.

Et 2024 ?

Je partage quelques points de mon agenda :

• Accélérer encore la croissance. L’année 2024 a déjà démarré pour nous sur les chapeaux de roue. Avec la crise économique, le besoin de conseil patrimonial se renforce. Nous comptons bien répondre à la demande en convainquant toujours plus de partenaires de collaborer avec nous. Le marché non adressé est immense. Contactez-moi !
• Diversifier nos services. En sus des recommandations patrimoniales complètes (écrites, personnalisées, chiffrées, déjargonnées — je le répète car c’est unique), nous avons introduit « Réponses IP », un service de réponses à des questions ponctuelles d’ingénierie patrimoniale et les « Bilans automatisés » qui livrent un premier diagnostic patrimonial.
• Devenir une entreprise à mission. Engagée dans une démarche ESG depuis ses premiers pas, LaBienveillanceFinancière est sur les rangs pour devenir une entreprise à mission.

Au plaisir de collaborer avec vous !

Arthur JACQUEMIN
Fondateur et président
LaBienveillanceFinancière

PS. Ci-dessous, une vidéo qui résume le bilan 2023 de LaBienveillanceFinancière en 1 minute chrono. N’hésitez pas à partager.